Эквайринг в Тинькофф банке: тарифы для ИП и ООО, условия подключения и стоимость терминалов
Многие банки в качестве оказываемых услуг предоставляют эквайринг — возможность оплаты товара или услуг посредством пластиковой карты. Банк «Тинькофф» не стал исключением и также внедрил эту процедуру безналичного расчёта в оборот. Отличает Тинькофф от других организаций выгодность предоставляемой услуги.
Торговый эквайринг Тинькофф
Являясь владельцем некрупного бизнеса, вы можете оптимизировать работу своей компании за счёт торгового эквайринга. POS-терминал Тинькофф принимает к оплате пластиковые карты МИР, VISA, Master Card и позволяет производить оплату через приложение Apple Pay.
Торговый эквайринг банка Тинькофф предоставляется с комиссией от 1.59 %. Повышается она в зависимости от торгового оборота вашей компании.
При желании подключить торговый эквайринг от банка «Тинькофф» вам нужно:
- Заполнить на оф. сайте заявку на эквайринг и отправить её на утверждение — в случае, если вы являетесь клиентом Банка «Тинькофф».
- Для тех, кто с «Тинькофф» только начинает сотрудничать, нужно сначала открыть банковский счёт и оформить расчётно-кассовый ордер, выбрав форму оплаты.
- Оплатить услугу торгового эквайринга. В общую стоимость входит плата за сам POS-терминал и за его установку.
- После этого к вам будет направлен сотрудник банка — он установит терминал, подключит его и научит им пользоваться.
Выбирая Тинькофф для осуществления эквайринга, в качестве преимуществ вы получите:
- услуги сотрудника банка, который проконсультирует вас по всем вопросам;
- вы сможете круглосуточно совершать любые банковские операции;
- остаток на вашем счету будет составлять до 8%.
Терминалы эквайринга в Тинькофф
Чтобы осуществить оплату услуг или товара через POS-терминал, Банк Тинькофф, предоставляет для выбора две разновидности оборудования:
- переносной POS-терминал — 19.500р
- стационарный POS-терминал — он стоит 18.500р
Организация Тинькофф предоставляет гарантию 12 месяцев на обслуживание оборудования. Кроме того, вам будут предоставлены sim-карты двух операторов — МТС и Мегафон. Оплата за услуги операторов оплачивается банком. На данный момент Тинькофф разрабатывает план по внедрению услуги на аренду POS-терминала. Также Банк в соответствии с Федеральным законом 54-ФЗ предоставляет онлайн-кассы.
Интернет-эквайринг в Тинькофф
Эквайринг Тинькофф позволяет совершать коммунальные платежи, оплачивать услуги и товары при покупке через интернет. В этом случае очень удобен интернет-эквайринг
При рассмотрении кандидатур других организаций для осуществления эквайринга Тинькофф выделяется следующими преимуществами:
- Банк существует уже более 10 лет
- С банком сотрудничают около 200 000 различных компаний и организаций.
- Высокая скорость проведения банковских операций — более 700 в секунду.
- Положительный финансовый результат по итогу 2016 г в размере 11 миллиардов рублей.
- Публично размещается на Лондонской фондовой бирже.
Если говорить о плюсах эквайринга с точки зрения клиента, то их также можно с лёгкостью выделить:
- всего 2 дня проходит с момента подачи заявки на сайте до непосредственного подключения оборудования;
- чтобы оформить подключение услуги требуется минимальное количество документов;
- деньги за реализацию товара или услуг будут переведены на счёт любого банка уже на следующий день (календарный);
- вы в любое время можете позвонить в кол-центр банка и получить исчерпывающий ответ на любой вопрос.
Рекомендуем. Ознакомьтесь с вариантами перевода средств из банка Тинькофф в Сбербанк по ссылке - http://fincan.ru/articles/4_perevod-s-tinykoff-na-sberbank-komissija-registracija-i-obratnyj-perevod/.
Тарифы на эквайринг
Главную роль в выборе банка для предоставления услуги эквайринга является тариф или система ставок оплаты за оказанный сервис. Складывается он из следующих факторов:
- величины товарооборота вашей организации;
- разновидности внесения средств покупателем — это может быть пластиковая карта, сим-карта или электронный кошелёк;
- вид оказываемой вами услуги — онлайн-продажа, офлайн-продажа, оплата коммунальных платежей или приобретение билетов на самолёт.
Можно посмотреть, как будет меняться тарифная ставка при покупке товара через интернет:
Способ оплаты/ Величина выручки (в млн руб) | 0-3 | 3-5 | 5-10 |
Пластиковая карта банка | 2.79 | 2.6 | 2.45 |
Мегафон | 5.0 | 4.8 | 4.6 |
Билайн | 5.8 | 5.6 | 5.4 |
МТС | 4.6 | 4.4 | 4.2 |
Теле2 | 5.3 | 5.1 | 4.9 |
Web Money | 5.0 | 4.7 | 4.4 |
Если величина выручки превышает 20 миллионов рублей, то тариф устанавливается банком персонально.
Функционал
Эквайринг от Тинькофф Банк включает в себя следующие услуги:
- Возможность пользоваться личным кабинетом: получать информацию о движении средств, изменять настройки доступа, выполнить возврат средств, запросить статистические данные о работе интернет-магазина.
- Для тех, кто осуществляет продажи онлайн, возможна функция оплаты по ссылке.
- Вы можете провести доверительную сделку. Она состоит из 2х шагов: сначала на счету покупателя замораживается необходимая сумма (это сумма покупки), затем она списывается со счёта. Это очень удобно, когда окончательная оплата совершается после того, как покупатель убедится в качестве товара или услуги.
- Автоплатёж позволяет не вводить реквизиты для оплаты — это экономит время при регулярной оплате той или иной услуги. Например, коммунальные платежи, услуги сотовой связи.
- Токенизация — возможность совершать платёж за один клик. Она становится доступна только после совершения первого платежа на сайте. Система запоминает реквизиты покупателя и выдаёт продавцу токен — идентификатор карты покупателя.
- Возможность получать платёж с пластиковых карт других стран.
- Становится доступен тариф «авиа», который позволяет получать скидку на аваиаперелёты.
Как подключить?
Стать пользователем эквайринга от Тинькофф достаточно просто:
- Вы регистрируетесь на официалном сайте и заполняете бланк заявки. В ней потребуется указать Фамилию, Имя. Отчество, ваш актуальный номер телефона, e-mail и ИНН. Также необходимо будет внести комментарии о вашей компании.
- Индивидуальные предприниматели должны приложить копию паспорта и ОГРНИП.
- Привязать услугу к вашему интернет-магазину. Делается это достаточно просто, но лучше всё же обратиться к специалистам.
- Осуществить пробную продажу через интернет-эквайринг.
Документы для подключения
В зависимости от того, какой тип бизнеса вы ведёте, потребуется предоставить пакет документов. Далее подробно приведём перечни для каждой категории бизнеса.
Документы, которые необходимо предоставить каждому, кто подключает услугу:
- заполненная анкета предприятия;
- справка о принадлежности домена именно вам;
- информация о платном хостинге.
Компаниям с ограниченной ответственностью (ООО) необходимо также предоставить:
- заполненную анкету на юридическое лицо;
- копию ОГРН;
- копию первых страниц паспорта генерального директора;
- сведения об учредителях;
- 2 экземпляра договора о предоставлении услуги эквайринга.
Индивидуальные предприниматели (ИП) предоставляют следующие документы:
- копию первых страниц паспорта предпринимателя;
- заявление на регистрацию ИП;
- копию ОГРНИП;
- договор о предоставлении услуги эквайринга
Мобильный эквайринг Тинькофф
Тинькофф позволяет осуществлять эквайринг посредством мобильных приложений бесконтактным способом. Для этого у вашего девайса должна быть операционная система iOS и установлено приложение ApplePay.
Как расплатиться при помощи бесконтактного способа?
- Установить на девайс (только для пользователей iOS) приложение Wallet и добавить в него реквизиты той пластиковой карты, с которой будут списываться средства.
- При совершении покупки онлайн, удостоверьтесь, что магазин поддерживает функцию бесконтактной оплаты.
- Проверяйте правильность указанных реквизитов.
- Если вы совершаете оплату офлайн, нужно приложить телефон или планшет к POS-терминалу.
- Запустить идентификатор отпечатков пальцев и приложить палец к экрану. Сканер считает отпечаток пальца и оповестит об успешном прохождении процедуры.
Если у вас свой интернет-магазин, то операция бесконтактной оплаты осуществляется так:
- Произведите установку мобильного SDK, затем подключайте
- Зайдите в персональный кабинет в мобильном приложении, перейдите в магазин и подключите функцию.
- Заверьте сертификат, своей подписью и отправьте его.
- Получите ответ, после чего загрузите документ в личный кабинет.
- Осуществить пробную продажу через эквайринг.
Отзывы об эквайринге Тинькофф банка
Андрей Казаков
Меня устраивает эквайринг от Тинькофф по многим параметрам: во-первых, он осуществляется быстро, во-вторых, саму услугу подключили буквально через пару суток. Кроме того, постоянная консультация от менеджера банка. Никаких трудностей при подключении услуги не возникло.
Елена Селивёрстова
Владею небольшим интернет-магазином. В самом начале столкнулась с проблемой безналичной оплаты, но Тинькофф помог разрешить вопрос очень оперативно. Ни разу не было сбоев, само оформление услуги произошло достаточно быстро. Эквайринг помогает развиваться моему небольшому бизнесу.
Марина
Сотрудничать с банком Тинькофф — одно удовольствие. У меня ИП, я давно пользуюсь услугами этой организации. Когда встал вопрос о внедрении эквайринга, я совершенно не задумывалась о том, где его оформлять. Обслуживание в банке на высоте! Наш личный менеджер постоянно консультирует по любому вопросу, информацию даёт исчерпывающую.